Etudes de cas

Caceis Bank

Le groupe CACEIS est un acteur majeur des services financiers aux institutionnels et aux grandes entreprises. Né du regroupement des métiers Titres des groupes Crédit Agricole et Caisse d’Epargne, il a engagé dès 2006 la fusion opérationnelle de ses entités en France. Pour CACEIS Bank, fruit de la fusion de CA-IS Bank et d’IXIS IS, et en charge au sein du groupe des activités de dépositaire-conservateur, l’essentiel du processus a consisté à porter ses actifs vers une plate-forme informatique unifiée.

Une organisation par clients

Pour ce projet de fusion-migration aux lourds enjeux métiers et financiers (plus de 900 milliards d’euros de titres sont concernés), CACEIS Bank a travaillé de manière concertée avec CSC, retenu pour sa bonne connaissance du contexte et du métier des titres. Rapidement, un choix décisif est opéré : adopter une approche par typologie de clientèle (banques, compagnies d’assurance, sociétés de gestion…). La plupart des clients bénéficient en effet de prestations spécifiques qu’ils souhaitent retrouver dans la nouvelle plate-forme. La démarche consiste donc à travailler en liaison étroite avec chacun d’eux pour évaluer sa situation et ses besoins. Des ateliers permettent ensuite d’élaborer, expliquer et valider en commun la cible et la trajectoire du projet. Enfin, le processus de migration est engagé avec une phase de travaux préparatoires pour accueillir le client dans l’environnement cible. En deux ans et demi, quatorze migrations seront ainsi réalisées.

Le respect absolu des échéances

Cette approche transversale nécessite de coordonner trois composantes internes : commerciale (relations et prestations clients), opérationnelle (organisation et processus) et système d’information (réduction des écarts fonctionnels). Complexité supplémentaire, il faut de plus associer le client, le convaincre et l’accompagner de bout en bout, dans le respect d’un dialogue commercial mais aussi d’échéances très strictes. Les migrations se suivent en suivant l’échéancier initial. La dernière - et l’une des bascules les plus complexes - est enfin réalisée : celle de la Caisse des dépôts (CDC), qui délègue l’intégralité de son activité de conservation à CACEIS Bank. CACEIS Bank est en effet capable de proposer une sous-traitance avec white-labelling complet, humain et technologique, et la migration a renforcé cette capacité, en permettant de combiner prestations sur-mesure et efficacité opérationnelle sur de gros volumes.

Avec CSC, un partenariat réussi

Quelques chiffres attestent du succès du projet : fidélité totale de la clientèle et plus de 100 000 positions titres (soit 900 milliards d’euros) migrées dans plus de 50 pays. Cette réussite est due à la mobilisation de l’ensemble des équipes internes sous l’impulsion de la direction générale à laquelle était directement rattaché le projet. Ses responsables soulignent également l’importance d’avoir procédé par client et toujours respecté les échéances. Enfin, ils n’oublient pas de saluer les qualités techniques mais aussi humaines de l’équipe CSC, dont la proximité du client a été déterminante. La migration des activités de dépositaire-conservateur achevée, le groupe projet a pris en charge l’accueil des clients de Natixis. D’une dimension moindre, cette migration est en revanche plus complexe puisqu’elle concerne, de façon concomitante, l’ensemble des activités de CACEIS (180 milliards d’euros d’actifs en conservation).