Presseartikel -- Januar 31, 2002

Balfolio, integrierte Finanzberatung übers Web

Das "20minuten"-Interview vom 31. Januar 2002 mit Simcha Piwnik

Zürich - Simcha Piwnik, Leading Consultant der CSC Switzerland, über Möglichkeiten, Vor- und Nachteile von Finanzportalen.


20minuten: Das neue Finanzportal der Baloise Gruppe "balfolio.com" ist seit dem 9.8.2001 in Betrieb. Können solche Geschäftsmodelle heute noch überleben?

Simcha Piwnik: Finanzgeschäfte eignen sich besonders, um über das Internet abgewickelt zu werden, da keine physischen Materialien versendet werden müssen. Seit der Krise in der Internetbranche konnten viele Wachstumsziele von Serviceanbietern nicht erreicht werden. balfolio.com verfolgt daher einen integrierten Ansatz. Der Kunde kann zwischen einer Online- und einer Mensch-zu-Mensch-Beratung wählen. Der Erstkontakt kann anonym über das Internet erfolgen. Das entspricht einem Kundenwunsch und unterscheidet balfolio.com von anderen reinen Online-Service-Anbietern. Überleben werden diejenigen Finanzportale, die Kundenwünsche am besten antizipieren und genügend Kapital im Rücken haben, um die Krise durchzustehen.


20minuten: Wieso kann es für eine Privatperson von Vorteil sein, seine Vermögensbildung über ein Finanzportal wie balfolio.com zu organisieren?

Simcha Piwnik: Der Kunde kann in aller Ruhe und unabhängig von seinem Standort und Geschäftsöffnungszeiten sein Anlegerprofil bestimmen und das Serviceangebot und die Kosten mit anderen Anbietern vergleichen. Er hat die Möglichkeit, ohne Druck eines Anlageberaters erste Informationen einzuholen und muss seine Intentität nicht preisgeben. Hat der Kunde konkrete Fragen oder wünscht er ein professionelles Beratungsgespräch, kann er sich optimal darauf vorbereiten. Ihm steht das Telefon oder das persönliche Gespräch zur Auswahl. balfolio.com bietet ihm auch die Möglichkeit, seinem Anlegerprofil entsprechend aus über 2000 Fonds seinen Favoriten direkt am Bildschirm zu kaufen, Wertschriften auf fünf Börsenplätzen zu handeln und eine Lebensversicherung abzuschliessen.


20minuten: Welches sind die Nachteile von balfolio.com?

Simcha Piwnik: Für die Vermögensbildung sind auch Aspekte wie 3. Säule und Steuern zu berücksichtigen. Diese Services fehlen im Online-Angebot. Des weiteren möchte ich als Kunde auch meine Zahlungen über den gleichen Finanzpartner abwickeln und den Stand aller meiner Finanzprodukte, wie Cash-Bestand und Versicherungspolicen, einsehen können. Und zwar unabhängig davon, ob es sich um ein Produkt der Baloise-Gruppe handelt oder nicht.